המרכז לניהול פרישה

מידע נוסף אודות ניהול פרישה

תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של עובד, במהלכו הוא נדרש להגדיר מחדש את כל האספקטים המרכיבים את חייו – רמת חיים, דימוי עצמי, תעסוקה ועוד. התארכות תוחלת החיים יוצרת מצב בו כשליש מחיינו הבוגרים אנו נמצאים בגמלאות.

המעבר לפנסיה דורש קבלת החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות שחלקן בלתי הפיכות. ריבוי המכשירים הפנסיוניים (גמל, ביטוח, פנסיה), כמו גם שינויי החקיקה בתחום הפנסיוני לאורך השנים, מקשים מאוד על קבלת החלטות נכונות ללא הכוונה מקצועית.

אנו במדנס נשמח לספק לכם שירות תכנון פיננסי למיצוי הזכויות הפנסיוניות שלכם:

1. תכנון אישי הכולל בחינה של כל מקורות ההכנסה אל מול הצרכים של הפורש.
2. התכנון מתבצע על ידי מומחי פרישה מנוסים בעלי רישיון לשיווק פנסיוני, הנעזרים במערכת ייעודית שפותחה בחברת מגדל.
3. המערכת משקללת את הזכאויות השונות של הפורש בחסכונות הפנסיוניים שלו, על מנת להשיג את הנטו המקסימלי בכל חלופה.
4. בתום התכנון מוצגות חלופות הקיצון למימוש החסכונות הפנסיוניים: מקסימום הון או מקסימום קצבה, התאמת חלופה על פי צרכי הלקוח או רמת הסיכון המועדפת על הפורש.
5. כמו כן הלקוח מקבל לידיו מסמך המפרט את ריכוז הנכסים, החלופות והפעולות הנדרשות למימושן והנימוקים לבחירתן.
6. במידת הצורך הלקוח יהיה זכאי גם לתכנון מס: ליווי של רואה חשבון ויועץ מס הכולל הכנת דוח שנתי למס הכנסה.

מדוע כדאי לנהל את תהליך הפרישה שלכם במדנס?

אנחנו במדנס מלווים אתכם כלקוחות שנים רבות ומכירים את המערך הפנסיוני שלכם ושל עמיתיכם היטב. נשמח לספק לכם מן הידע המקצועי שלנו כדי שתוכלו לצאת לגמלאות עם התנאים הפנסיוניים הטובים ביותר.
פורשים חכם – כי העתיד עוד לפניך!