תיק השקעות

איך עובד תיק השקעות?

הלקוח הוא זה שמגדיר את מדיניות ההשקעות, והניהול נעשה על ידי מנהל השקעות מקצועי ובעל ניסיון.

• כספי הלקוח מופקדים בחשבון ניירות ערך על שם הלקוח בסניף הבנק עימו הוא רגיל לעבוד.
• לבית ההשקעות ייפוי כוח לביצוע פעולות קנייה ומכירה בלבד, כשהלקוח הוא זה שמגדיר את מדיניות ההשקעות, כגון אחוז המניות המקסימלי בתיק וצרכים מיוחדים אחרים.
• ללקוח גישה שוטפת לחשבון באמצעות סניף הבנק או אתר האינטרנט של בית ההשקעות.
• בית ההשקעות גובה דמי ניהול, עמלות פעולה ודמי משמרת שנתיים ההולכים וקטנים ככל שהיקף התיק גדל.

סוגי תיקים מנוהלים

ניהול תיקי השקעות יכול להתבצע בשני אופנים (או בשילובם):

• תיק השקעות – מורכב מניירות ערך שונים ומנוהל על ידי מנהל השקעות מקצועי. יתרונו הוא, שדמי ניהול ועמלות קנייה ומכירה נקבעים על פי גודל התיק.
• תיק קרנות נאמנות – כשמו כן הוא, מורכב מקרנות נאמנות. היתרון של תיק זה הוא בנוחות הניווט, בפשטות המעקב ובאפשרות להשיג דחיית מס.

מדוע כדאי לנהל תיק השקעות עם מדנס?

מחלקת שירותים פיננסיים במדנס עובדת עם הגופים המקצועיים, המובילים ובעלי הניסיון הרב ביותר בשוק. אם תחליט להיעזר בשירותי המחלקה, יעמוד לרשותך צוות שלם אשר ישמח לעזור לך בכל שאלה, בעיה או בקשה. צור קשר עוד היום כדי לקבוע פגישת ייעוץ במדנס.