תכנון פיננסי וניהול הון

מהו תכנון פיננסי?
צורך ותועלות – אדם צובר בחייו שני נכסים משמעותיים.
הנכס הראשון הינו – הון עבודה שנובע מיכולתו להתפרנס, לייצר, לפעול ולקבל על זה שכר.
הנכס השני הינו – "נכסי הקפיטל" הכוללים:

•   נכסים פנסיוניים – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וכו'
•   נכסים פיננסיים – ניירות ערך, פקדונות וכו'
•   נכסים ראליים – נדל"ן/נדל"ן מניב

לאורך השנים היכולת לייצר הון עבודה הולכת וקטנה ומאידך "נכסי הקפיטל" שתפקידם להבטיח את עתידנו עם הפרישה הולכים וגדלים.

המשימה אינה פשוטה:

תוחלת החיים שהולכת ומתארכת מחייבת אותנו לאגור "נכסי קפיטל" מספקים שיבטיחו לנו בבוא היום, עם הפרישה, יכולת צריכה שתשמור על איכות ורמת חיים אליה הורגלנו, תוך מימוש יעדים ומטרות שהצבנו לעצמנו.

האתגר הוא גדול והמציאות הכלכלית הינה מורכבת:

תנאי שוק שאינם יציבים, רפורמות כלכליות ומיסויות, שינויים דינמיים בחקיקה וריבוי אלטרנטיבות לחיסכון, כאשר האחריות לבחירה מוטלת על כתפנו. כל זה מצריך המון ידע וזמן שאין לנו. אי הבנה ויישום בזמן אמת עשויים לגרום לנזק רב ולאובדן של נכסי הקפיטל.

המתכנן הפיננסי חייב להיות בעל ידע, הבנה ושליטה בנושאים הנדרשים, עם ניסיון רב, ועליו לפעול תחת כללי אתיקה ופרקטיקה. תפקידו מחייב אותו להיכנס לנעליו של הלקוח, לאפיין את צרכיו ומטרותיו, ולאחר מיפוי וניתוח מעמיק של "נכסי הקפיטל", לייצר תוכנית כלכלית שמטרתה לנהל באופן דינמי ומתמשך את נכסיו של הלקוח תוך שליטה ובקרה. התועלת ללקוח הינה ניהול יעיל ומקצועי של נכסיו, תוך יצירת ביטחון, שליטה ושקט נפשי, שיובילו אותו למימוש ראלי של יעדיו הכלכליים עם הפרישה.

גילוי נאות

א.ג.נ.
אתם מתחילים עכשיו תהליך של שינויים במערך הכלכלי האישי והמשפחתי שלכם.
תהליך זה יעשה בליווי צמוד של הגב' אורלית הררי, מומחית בעלת ידע רחב וניסיון רב בתחומים הפיננסיים והפנסיוניים.

הכשרה:

•   תואר ראשון במנהל עסקים, התמחות בחשבונאות ומימון
•   בוגרת משרד רו"ח סומך חייקין
•   בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני

אורלית הררי פועלת על פי המתודולוגיה והקוד האתי של "איגוד המתכננים הפיננסיים בישראל" והארגון הבינלאומי.
לצד אורלית הררי פועל צוות מקצועי ומיומן שישמח לעמוד לרשותכם בכל רגע.

לאתר גרופ מדנס קפיטל