תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של עובד, במהלכם הוא נדרש להגדיר מחדש את כל האספקטים המרכיבים את חייו – רמת חיים, דימוי עצמי, זוגיות, תעסוקה ועוד. התארכות תוחלת החיים יוצרת מצב בו כשליש מחיינו הבוגרים אנו נמצאים בגמלאות.

המעבר לפנסיה דורש קבלת החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות שחלקן בלתי הפיכות. ריבוי המכשירים הפנסיוניים (גמל, ביטוח, פנסיה) ושינויי החקיקה בתחום הפנסיוני לאורך השנים, עם שינויי החקיקה בתחום המס מקשים מאוד על קבלת החלטות נכונות ללא הכוונה מקצועית.

השירות האישי כולל:

תכנון פנסיוני/פיננסי – מיצוי זכויות פנסיוניות והטבות מס המותאם לצרכי הפורש

1. תכנון אישי הכולל בחינה של כל מקורות ההכנסה (חסכונות פנסיוניים ואחרים) אל מול הצרכים של הפורש (הוצאות קבועות וחד פעמיות)
2. התכנון מתבצע ע"י מומחי פרישה בעלי רישיון לשיווק פנסיוני להם ידע נרחב בתכנון פרישה ותוכניות המשך לפורשים, הנעזרים במערכת ייעודית שפותחה במגדל
3. המערכת משקללת את הזכאויות השונות של הפורש בחסכונות הפנסיוניים שלו (בהתאם ל"צבע" הכסף – פיצויים ותגמולים לפני/אחרי 2008/2000), את חוקי והטבות המס המגיעים לו, ביטוח לאומי ועוד, על מנת להשיג את הנטו המכסימאלי בכל חלופה
4. בתום התכנון מוצגות חלופות הקיצון למימוש החסכונות הפנסיוניים: מקסימום הון או מקסימום קצבה, התאמת חלופה על פי צרכי הלקוח – תלוי צרכי הוצאות, מצב משפחתי ובריאותי, צרכי הורשה, ורמת הסיכון המועדפת על הפורש
5. בתום התכנון הלקוח מקבל לידיו: מסמך המפרט את ריכוז הנכסים, החלופות, והפעולות הנדרשות לביצוע על מנת לממש את החלופה שנבחרה על ידו, כולל הנימוקים לבחירתו
   • טופס 161 א' למס הכנסה לקבלת הפטורים הנדרשים
   • המפגשים יתקיימו במשרדי המרכז לניהול פרישה במשרדי מדנס

תכנון מס וליווי מול רשויות המס:

שירות זה ניתן ע"י רו"ח ויועץ מס במידה והפורש אכן זקוק לו

• הגשת טופס 161 א' למס הכנסה וקבלת הפטורים בשם הלקוח
• הכנת דוח שנתי למס הכנסה בעקבות פריסת מס, כולל הטיפול מול רשויות המס

למה במדנס?

אנחנו מלווים אותך כלקוח שנים רבות ומכירים את המערך הפנסיוני שלך ושל עמיתיך היטב, בשילוב של הידע שלנו, הניסיון וההכרות עם הצרכים של לקוחותינו.

פורשים חכם – כי העתיד עוד לפניך!