איך לבחור קרן השתלמות?

בחירת קרן השתלמות צריכה להתבצע באופן מחושב על פי מספר מדדים:

תשואה לאורך זמן
הדבר החשוב ביותר בבואנו לבחור קרן ההשתלמות הוא לבדוק את ביצועיה לאורך השנים. לשם כך, יש לבחון אילו תשואות השיגה הקרן בשנים האחרונות ולא להתפתות לבחור בקרן שהשיגה תשואה גבוהה בפרק זמן קצר. בשוק ישנו מספר מצומצם של גופים שהצליחו להשיג תשואה גבוהה לאורך זמן והבחירה באחד מהם תבטיח שכספכם יופקד בידיים טובות לאורך זמן. מומלץ לבחון את ביצועי העבר של קרן ההשתלמות, במיוחד בתקופות בהן השווקים ירדו.
מדנס פיננסים תעזור לך בבחירת הגוף התאים ביותר עבורך.

ניסיון ואחריות
בשוק קרנות ההשתלמות פועלים כיום גופים רבים ורמת התחרותיות בו עלתה בצורה משמעותית. חשוב שציבור המשקיעים יבחר בתבונה את החברה המנהלת המתאימה ביותר לדרישותיו, שתבטיח לו את הניהול המקצועי ביותר ותימנע מסיכונים מיותרים.
כאשר בוחרים בקרן השתלמות מומלץ לבחור בחברה בעלת ניסיון אשר צברה מוניטין מוצלח בתחום ההשקעות. בעולם ההשקעות אין תחליף לניסיון ורק מנהלים שצברו ידע של שנים ארוכות בשוק ההון, מסוגלים להבטיח כי כספכם ינוהל בצורה הטובה ביותר.
מאחר שקרן ההשתלמות הינה מכשיר חסכון ארוך טווח, חשוב לוודא שמנהלי ההשקעות אינם נוטלים סיכונים מיותרים בניסיון להשיג תשואות גבוהות. קרן השתלמות טובה צריכה להתנהל באופן שמרני על מנת להבטיח השגת תשואות גבוהות בטווח הארוך בלא לחשוף את ציבור המשקיעים לסיכונים. המדד המקובל לבחינת רמת הסיכון של הקרן הינו "סטיית התקן".
מדנס פיננסים בחרה לעבוד עם הגופים המקצועיים, המובילים ובעלי הניסיון הרב ביותר בשוק וכמו כן מתחייבת לעקוב עבורך אחר ביצועי הקרנות ורמות הסיכון.

שירות
התחרות הרבה בתחום קרנות ההשתלמות הביאה לשיפור ברמת השירות הניתן לציבור החוסכים. מומלץ שלא להתפשר על רמת השירות בתמורה להבטחות לתשואה גבוהה.
מדנס פיננסים איתך לאורך כל הדרך ונותנת לך את כל השירותים בשיחת טלפון אחת (אישורי מס, הפקדות סוף שנה, פתיחת קופות חדשות וטיפולים בהפקדות ועוד).

הרכב ההשקעות ורמות סיכון
על מנת להבטיח בחירה בקרן המתאימה ביותר לצרכינו האישיים, עלינו לבחון מהו הרכב ההשקעות של הקרן, כמה מנכסיה מושקעים במניות, מה היקף פיזור הנכסים, באילו ענפים מושקע הכסף, וכיצד מחולקות ההשקעות בין שווקים בארץ ובחו"ל.
נושא הסיכון הוא פרמטר מרכזי, אשר חייב להיות מותאם להעדפותיו ולצרכיו של העמית תוך שכלול כלל נכסיו הפיננסים. 
בהתאם לגישה זו, תהליך ההשוואה והבחירה בין קרנות ההשתלמות מתחיל בכך שהעמית בוחר את רמת הסיכון הרצויה לו מבין מספר קבוצות סיכון אפשריות. בשלב השני יש לבדוק את התנהגות התשואה בעבר, ושיעור השינוי בה מחודש לחודש, המשקפים את רמת הסיכון בניהול השקעות הקרן בעבר.
 אלה דברים חשובים מאד בעת בחירת קרן השתלמות.
מדנס פיננסים תעזור לך להחליט אילו מבין אפיקי ההשקעה הם הטובים ביותר עבורך.

לתיאום פגישת אפיון צרכים וניתוח התיק הפיננסי:
אורן רוסק
טל: 03-6380426
דוא"ל: orusak@madanes.com